富邦证券 理财也理心,打造银光财管友善服务 银光商品、税务专业,为银发族守护财富

富邦证券 理财也理心,打造银光财管友善服务 银光商品、税务专业,为银发族守护财富

面对社会高龄化、家庭型态与观念逐渐改变,以前长辈们期望“养儿防老”的观念早已被“不要造成孩子困扰及压力”的论述给取而代之,而随着医疗科技先进、平均寿命延长,银发族该银髮族如何投银光财管资理财才能富邦证券享有财富充裕的老年生活?!今年甫获得大保社财富管理银行暨证券评鉴“最佳银色友善奖第一名”的富邦证券表示,面对银色时代的来临,理财投资已经不再局限提早做好退休规划,而是要透过资产配置与风险控管,兼顾维持收支与保本的需求,创造源源不绝的现金流,让下半人生过得更加丰富精彩的保障。

“多元银光商品”,为年长者打造稳定现金流

富邦证券财富管理业务近年来积极耕耘探询银发族群的需求,推出一系列“多元银光商品”,以保障银发族群兼顾维持稳定所得替代收支与保本目标,不仅在交易平台推出贴心的友善服务,同银发族是什么意思时借由丰沛的商品资源,搭配出“季季配”或“月月配银光商品”商银光财管品组合,着重深化客户KYC,以打造稳定现金流。

富邦证券通路管理部资深协银髮族理王耀增表示,“由于退休银发族没有固定薪资收入,可以运用高信用评等的债券型基金,银光财管并透银光财管过月配息或季配息级别,提银光商品供银发客群所需要的稳定现金收入。”

以富邦证券为例,2018年开始推出海外债券具“季季配”(由2档每半年配息债券组合而成)、以及“月月配”(由6档每半年配息债券组合而成)概念的银光商品商品组合,搭配多档不同配息时点的债券商品组合,不但银髮族满足不同资金规划投资人的需求,也提高全年守护财富收息次数,为银发族规划安全无虞的财富配置。

成为客户的财务管家,满足创富、守富及传富的需求

有别于一般券商传统的财富管理守护财富模式,富邦证券除了成立商品、辅销、税务顾问等专家团队,银光财管更是结合专家团队的服务,满足银发族的创富、守富及传富的需求。富邦提供的专家团队服务,主动帮助客户建立税务正确认知,协助客户选择合适的理财工具,并且掌握传承法令与实务,拟定专属的传承规划。

曾经有组顶客族夫妻,在经历家银发族是什么意思族长辈离世后的分产协议作业,意识到自身财产未来的分配问题,现在应该要有更积极更周延的规划。这对夫妻希望,不论谁先离开,财产尽可能大部分归属未亡人,二人皆离开后,财产也能合适的分配给二边的家族,不要引发家族争端,进而向银髮族富邦银发族是什么意思银发族是什么意思券专家团队协理陈秋兰询问关于继承相关法令、遗嘱事务、保险及信托规划。

陈秋兰表示,“沟通通常包括四个步骤,一是守护财富先听客户说,了银发族是什么意思解客户理解富邦证券程度及富邦证券担忧状况,其次是法令、税务和规划工具的沟通,特别是让客户对信托、保险及遗富邦证券嘱的优点及限制能清楚理解,第三是形成共识守护财富,提供客户适合的规划,运用各工具来建构互补或替代的规划,最后则落地规划,结合理财,拟定后续执银光财管行事项。”在富邦证券,除了帮助客户财富传承,也不忘提醒客户资产配置与金流的重要性,把担心转为放心,真正享受银发人生。

银光友善交易平台,成就有感服银光财管

富邦证券一直以银髮族来的核心服务理念,是从“客户需求”的视角出发,而FinTech科技应用则是以贴近各种投资人的需求与银光财管生活场域为出发点。根据富邦证券数据资料显示,目前使用电子下单系统的客户,超过五十岁以上银发族是什么意思的客银发族是什么意思户已成长至35%,可见较年长客户对于电子交易平台的使用接受度已显着增加,为了贴近年长者的需求,近年来推出许多贴心的银发友善服务。

不论是登入交易系统时仅需按下手指读取指纹,避免年守护财富长客户因为手机萤幕太小,输入密码错误无法登入的状况,透过指纹辨识,不到一秒钟即可完成身分识别,或是到领先同业自行研发“股票行动语音助理”功能,用“讲话”就可以随时查询技术分析、市场行情与库存帐务等资讯,甚至到完成下单仅需五秒钟的时间,让年长客户投资理富邦证券财也能快人一富邦证券步。而指纹辨识登入及语音助理已取得多项发明专利,亦为证券同业中拥有发明专利最多富邦证券之证券商。

数位金融部副总邵弘龙强调,“透过持续精进电子平台操作,尽量简化操作过程,这一年来提升了银发族是什么意思一成多银发族是什么意思的年长客户下单率。”显示出富邦证券透过从客户困扰出发,提供友善的操作平台,打动年长客户的内银光商品心,成富邦证券就有感服务。

未来富邦证券也将持续挖掘客户未被满足的需求,用专业为客户的投资风险把关,不断推出友善的金融创新功能,创造打动客户内心的有感服务,成为银发族心中最佳的财富管理伙银光商品伴。

富邦证券倾听客户的需求,为客户找出最合适的规划,也不忘提醒资产配置的重要,让客户银光商品将担心转为放心。

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